بروتوكول قروض لافا (الإصدار 2) هو مخطط صممته لافا بناءً على عقود السجل المنفصلة (DLCs) لتسهيل نظام قروض مضمونة بالبيتكوين بدون ثقة. أظهر الانهيار الهائل في السوق في الدورة الأخيرة الناجم عن المنصات المركزية التي تسهل القروض المدعومة بالبيتكوين أن ترك مثل هذه المنتجات والخدمات دون رادع يمكن أن يشكل خطرًا منهجيًا هائلاً على السوق بالكامل في النظام البيئي.
تسعى Lava إلى توفير نفس فائدة المستخدمين لمثل هذه المنصات المركزية التي يتم البحث عنها بطريقة لامركزية وذرية، باستخدام DLCs.
بالنسبة لأولئك الذين لا يعرفون هذا المفهوم، فإن DLCs عبارة عن عقد ذكي مصمم لتسوية بطريقة معينة اعتمادًا على نتيجة حدث ما خارج بروتوكول Bitcoin، مثل سعر Bitcoin أو نتيجة لعبة رياضية، وما إلى ذلك. يتم ذلك من خلال الاعتماد على أوراكل أو مجموعة من أوراكل متعددة، الذين يوقعون رسالة تشهد على النتيجة الفعلية للحدث في العالم الحقيقي. تُستخدم هذه الرسائل الموقعة كأساس لتوقيعات المحول التي تفتح معاملات محددة موقعة مسبقًا والتي تسوي العقد بطريقة معينة.
تكمن فائدة DLCs في إمكانية تنفيذها بشكل خاص. طالما أن العرافين ينشرون المفاتيح التي سيستخدمونها لتوقيع النتائج لأحداث معينة في أوقات محددة، يمكن لأي مستخدم أخذ هذه المعلومات وإنشاء معاملات موقعة مسبقًا لتسويتها بشكل صحيح بناءً على مجموعة النتائج المحتملة دون أن يعرف العراف أبدًا أن العقد موجود. ببساطة، يبث العراف الرسالة الموقعة علنًا في الوقت المناسب، وهذا يمنح كلا المستخدمين جميع المعلومات اللازمة لتسوية العقد بشكل صحيح.
تم تصميم Lava للاستفادة من متغير معدّل من DLCs، بالإضافة إلى العملات المستقرة على شبكات أخرى، من أجل تسهيل قرض مضمون بالبيتكوين يمكن الدخول فيه ذريًا وبدون ثقة (أي ضمان عدم قدرة المقرض على السيطرة على البيتكوين دون التنازل عن السيطرة على العملة المستقرة للمقترض).
التمثيل
إن تمويل DLC عبارة عن عملية مكونة من خطوتين في بروتوكول Lava، نظرًا للمتطلبات التي تنص على أن العملات المستقرة المقدمة في مقابل الضمانات المقفولة في العقد يجب أن تكون ذرية. في المرحلة الأولى، ينشئ المقترض نصًا يسمح له باستعادة عملته بعد فترة زمنية محددة، أو يسمح للمقرض بإكمال التمويل بصورة تجزئة مسبقة وتوقيع من المقترض. ثم يوقعون على معاملة تنقل العملات من عنوان التدريج هذا إلى DLC. ثم يتبادل المقرض تجزئة لاستخدامها لاحقًا في البروتوكول مع المقترض.
من هذه النقطة، يحتاج المُقرض إلى تمويل عقد تبادل ذري مماثل مع المقترض على السلسلة التي تستضيف العملة المستقرة. يسمح هذا العقد للمقترض بالمطالبة بالعملات المستقرة بنفس الصورة الأولية المستخدمة لإتمام DLC على Bitcoin، أو للمقرض باستعادة العملات المستقرة بعد انتهاء المهلة. يتم أيضًا ضمان العقد على السلسلة البديلة بعملات مستقرة إضافية تظل في العقد، ولا يمكن للمقرض المطالبة بها مرة أخرى حتى بعد اكتمال العقد. سيتم شرح ذلك لاحقًا.
بعد مرحلة الإعداد، يقوم المقترض بتحرير الصورة الأولية إلى Hashlock، ويطالب بالعملات المستقرة، ويمكّن المقرض من نقل البيتكوين من عنوان المرحلة إلى DLC نهائي. في هذه المرحلة، يصبح العقد نشطًا.
تنفيذ
خلال عمر العقد، توجد ثلاث طرق يمكن من خلالها تسوية القرض، إما عند انتهاء صلاحيته أو أثناء عمره. أولاً، يمكن للمقرض تنفيذ اتفاقية DLC بتوقيع محول المقترض، وشهادة بالسعر الحالي من أوراكل (أوراكل). ثانيًا، يمكن للمقترض التنفيذ بتوقيع محول المقرض وشهادة من أوراكل (أوراكل). أخيرًا، يمكن للمقترض سداد القرض على سلسلة alt، مما يمكنه من المطالبة باسترداد ضمان البيتكوين عندما يطالب المقرض بسداده وضمان العملة المستقرة. كل مسارات التنفيذ هذه توزع المبلغ المناسب من البيتكوين على كلا الطرفين بناءً على سعر السوق الذي يشهد به أوراكل (أوراكل).
يستخدم مسار السداد صورة التجزئة الثانية التي أنشأها المُقرض أثناء الإعداد. يتم تعديل نص DLC للسماح للمقترض باستعادة الضمان في أي وقت أثناء عمر العقد طالما كان لديه صورة التجزئة التي أنشأها المُقرض. على سلسلة alt، تم إنشاء عقد العملة المستقرة أيضًا لإلزام المُقرض بالكشف عن صورة التجزئة هذه لاستعادة سداده وضماناته.
تمت إضافة هذا البناء للسداد للتعامل مع الحافز في حالة سداد القرض، لكن المقرض لا يستكمل السداد لأن مدفوعات الفائدة على القرض المستحق أكبر من الفائدة التي يمكن كسبها من إصدار قرض جديد. وهذا هو أيضًا السبب وراء إلزام المقرض بضمان عقد السلسلة البديلة بعملات مستقرة إضافية، مما يخلق حافزًا له لاسترداد السداد. بدون القيام بذلك، لا يمكنه المطالبة بالضمان مرة أخرى، وبالتالي خلق حافز له لتكريم السداد وإطلاق ضمان البيتكوين حتى عندما يكون هناك حافز مالي بسبب مدفوعات الفائدة لعدم القيام بذلك.
بمجرد أن يصدر المُقرض الصورة الأولية للمطالبة باسترداد السداد وضمانات العملة المستقرة، يصبح المقترض بعد ذلك قادرًا على إنفاق ناتج DLC من جانب واحد باستخدام الصورة الأولية الصادرة. وهذا يضمن أن المقترض قادر على استرداد ضمانات البيتكوين من جانب واحد بعد أن يستحوذ المُقرض على سداد قرضه.
التصفية والضمانات
مثل اقتراح DLC Markets، تدعم Lava إجراء التصفية. في حالة إثبات العرافة لسعر أقل من مستوى التصفية المحدد مسبقًا، يمكن للمقرض استخدام المعاملات الموقعة مسبقًا المقابلة لحدث التصفية للمطالبة بكامل الضمان. هذا لضمان أنه أثناء حدوث تقلبات سعرية هائلة تخفض قيمة الضمان إلى ما يتجاوز قيمة القرض، يكون المقرض قادرًا على تصفيته عند الضرورة لتغطية قيمة العملة المستقرة التي طالب بها المقترض. وإلا، فقد يواجهون خطر الانتظار حتى انتهاء العقد والتعثر في عملة بيتكوين أقل قيمة مما أقرضوه، مما يؤدي إلى خسارة مالية للمقرض.
بالإضافة إلى إجراء التصفية، هناك أيضًا خيار استرداد طارئ متاح بعد فترة طويلة من انتهاء العقد. أثناء الإعداد، يتم تبادل التوقيعات للمعاملات الموقعة مسبقًا بعد فترة طويلة من انتهاء العقد. تُستخدم هذه في حالة فشل العرافين في تسليم التوقيعات على شهادات الأسعار، أو في حالة توقف المقترض عن التعاون مع المقرض، أو العكس.
يمكن للمقرض استخدام أحد هذه الوسائل للمطالبة بكامل ضمانات البيتكوين في حالة عدم تأكيد العرافين على السعر، أو عدم تعاون المقترض في هذه الحالة. وذلك لضمان عدم تعرض البيتكوين في DLC لخطر الحرق. ولأسباب مماثلة، يتم قفل المعاملة لفترة طويلة بعد توفر ضمان المقرض. وهذا يسمح للمقترض في النهاية بالمطالبة بضمانه إذا لم يستجب العرافون والمقرض.
خاتمة
من خلال تعديل بروتوكول DLC بشكل طفيف ليشمل قفل تجزئة أساسي، وإدخال آلية التصفية المشابهة لأسواق DLC، أنشأ بروتوكول Lava نوعًا مختلفًا من DLCs مناسبًا تمامًا للإقراض المضمون بالبيتكوين. وبينما لا يزال الاعتماد على أوراكل قائمًا، كما هو الحال مع أي بروتوكول أو تطبيق DLC، فإن دخول وخروج القرض ذري تمامًا ولا يعتمد على الثقة بين المقترض والمقرض.
يثبت هذا وجود قدر هائل من القيمة في تعديل هياكل عقود Bitcoin الحالية بشكل خفي لتناسب حالات استخدام محددة، ويقدم مسارًا لتلبية احتياج واسع النطاق في النظام البيئي الذي لا يمثل خطر عدم الاستقرار النظامي الذي خلقته المكافئات المركزية في الماضي.
روابط قد تهمك
مؤسسة اشراق العالم خدمات المواقع والمتاجر باك لينكات باقات الباك لينك
روابط قد تهمك
مؤسسة اشراق العالم خدمات المواقع والمتاجر باك لينكات باقات الباك لينك
اكتشاف المزيد من في بي دبليو الشامل
اشترك للحصول على أحدث التدوينات المرسلة إلى بريدك الإلكتروني.
